ΜΠΑΝΓΚΟΚ, 15 Σεπτεμβρίου 2025 — Η Τράπεζα της Ταϊλάνδης (BOT) πραγματοποίησε σήμερα επείγουσα συνάντηση με τις εμπορικές τράπεζες και το Κέντρο Επιχειρήσεων κατά της Ηλεκτρονικής Απάτης (AOC) για να αντιμετωπίσει την αυξανόμενη κρίση σχετικά με τους παγωμένους τραπεζικούς λογαριασμούς που φέρεται να συνδέονται με μια εθνική καταστολή της ηλεκτρονικής οικονομικής απάτης. Η συνάντηση, που πραγματοποιήθηκε το απόγευμα της Δευτέρας, είχε ως στόχο τη βελτίωση των διαδικασιών αναστολής και αποδέσμευσης λογαριασμών, ώστε να ελαχιστοποιηθούν οι διαταραχές για αθώους πελάτες, διατηρώντας παράλληλα αυστηρά μέτρα κατά των απατεώνων.
Καλύψαμε για πρώτη φορά αυτήν την ιστορία με εις βάθος ανάλυση χθες εδώ στο The Pattaya News. Σας προτείνουμε να διαβάσετε πρώτα αυτό για να κατανοήσετε καλύτερα την κατάσταση.
Η Ταϊλάνδη έχει δει μια αύξηση στις δόλιες δραστηριότητες, με τις απώλειες να φτάνουν τα 6 δισεκατομμύρια μπατ (περίπου 170 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ) μόνο στο δεύτερο τρίμηνο του 2, λόγω απάτης που περιλαμβάνει ηλεκτρονικό ψάρεμα (phishing), ψεύτικες επενδύσεις και λειτουργίες τηλεφωνικών κέντρων. Στο πλαίσιο των εντατικοποιημένων προσπαθειών, πάνω από 2025 εκατομμύριο (με ορισμένες αναφορές να ισχυρίζονται ότι φτάνουν τα 1 εκατομμύρια) τραπεζικοί λογαριασμοί έχουν προσωρινά ανασταλεί από τον Ιούλιο, με 3 να έχουν επιβεβαιωθεί ως «λογαριασμοί mule» που χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα παράνομου χρήματος. Ωστόσο, η ευρεία αυτή δραστηριότητα έχει παγώσει ακούσια εκατοντάδες χιλιάδες, αν όχι εκατομμύρια, λογαριασμούς νόμιμων χρηστών, συμπεριλαμβανομένων μικρών επιχειρήσεων και διαδικτυακών προμηθευτών, προκαλώντας δημόσια κατακραυγή και οικονομικές αναταραχές.
Μερικοί από τους λογαριασμούς, ιδίως των αλλοδαπών, έχουν παγώσει εδώ και εβδομάδες, παρά το γεγονός ότι οι κάτοχοι λογαριασμών δηλώνουν ότι έχουν προσκομίσει επαρκή τεκμηρίωση και αποδεικτικά στοιχεία ότι δεν έχουν καμία σχέση με απατεώνες και διαθέτουν νόμιμα στοιχεία λογαριασμού, έγκυρες βίζες και ενημερωμένη εγγραφή κάρτας SIM σύμφωνα με τις πολιτικές της τράπεζας. Αυτό έχει οδηγήσει πολλούς αλλοδαπούς να δηλώνουν ότι όλα τα κεφάλαια και τα έξοδά τους ήταν κλειδωμένα, με αποτέλεσμα προβλήματα με το ενοίκιο, τα τρόφιμα και άλλες βασικές ανάγκες διαβίωσης, παρά το γεγονός ότι ορισμένοι τραπεζικοί υπάλληλοι ισχυρίζονται ότι μόνο τα κεφάλαια που είναι ύποπτα για σχέση με απάτες ήταν κλειδωμένα.
Οι κάτοχοι λογαριασμών στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης διαφώνησαν έντονα, με δεκάδες ιστορίες για πλήρη αποκλεισμό και τράπεζες που ισχυρίζονταν ότι δεν μπορούσαν να κάνουν τίποτα και έπρεπε να περιμένουν εβδομάδες για να εξετάσει και να αποδεσμεύσει τα κεφάλαια το κεντρικό γραφείο.
Οι σημερινές συζητήσεις, με επικεφαλής τον Βοηθό Διοικητή του BOT, Darunee Saeju, επικεντρώθηκαν στην απλοποίηση της διαδικασίας αναστολής λογαριασμών και στην επιτάχυνση των αποκαταστάσεων για επαληθευμένους νόμιμους λογαριασμούς. Η συνάντηση ακολούθησε συνομιλίες του Σαββατοκύριακου με τη Διεύθυνση Καταστολής Τεχνολογικού Εγκλήματος (TCSD) και το Γραφείο Διερεύνησης Κυβερνοεγκλήματος (CCIB), όπου τα αρμόδια άτομα αναγνώρισαν την ανάγκη για διαδικαστικές ενημερώσεις για την εξισορρόπηση της ασφάλειας και της ευκολίας των χρηστών. «Έχουμε δεσμευτεί να προστατεύσουμε τους καταναλωτές, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι το χρηματοπιστωτικό σύστημα παραμένει ασφαλές», δήλωσε ο Saeju, υποσχόμενος ταχύτερους ελέγχους για την αποδέσμευση λογαριασμών, με τελικό στόχο να γίνει αυτό εντός τεσσάρων εργάσιμων ωρών από την κατάλληλη τεκμηρίωση και επαλήθευση.
Τα μέτρα του BOT, συμπεριλαμβανομένης της βιομετρικής επαλήθευσης για συναλλαγές υψηλής αξίας και του ορίου ημερήσιων μεταφορών 50,000 μπατ για ορισμένα μέρη που εισήχθησαν τον Αύγουστο, ευθυγραμμίζονται με τα παγκόσμια πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, οι επικριτές υποστηρίζουν ότι οι κανόνες έχουν διαταράξει το ηλεκτρονικό εμπόριο και τον τουρισμό, με ορισμένους αθώους κατόχους λογαριασμών να αντιμετωπίζουν καθυστερήσεις ημερών ή και εβδομάδων. Η τηλεφωνική γραμμή «αίθουσας πολέμου» του Υπουργείου Ψηφιακής Οικονομίας και Κοινωνίας, η οποία ξεκίνησε για την αντιμετώπιση παραπόνων, ανέφερε 600-700 κλήσεις σε ένα μόνο πρωί στις 14 Σεπτεμβρίου, υποσχόμενοι λύσεις «εντός λεπτών» για επαληθευμένες υποθέσεις.
Οι τράπεζες δεσμεύτηκαν να λάβουν επείγουσα δράση για την αναθεώρηση των παγωμένων λογαριασμών, ενώ το BOT αναμένεται να εκδώσει σαφέστερες οδηγίες για την αποτροπή λανθασμένης ταξινόμησης νόμιμων λογαριασμών. Οι αξιωματούχοι διαβεβαίωσαν ότι θα συνεχιστούν οι προσπάθειες για τον μετριασμό των επιπτώσεων της κρίσης. Το κοινό ενθαρρύνεται να επικοινωνήσει με τις γραμμές βοήθειας του DES ή να παρακολουθεί τις ενημερώσεις του BOT για περαιτέρω εξελίξεις, όπως η γραμμή βοήθειας και το war room ΕΔΩ.
Η εφημερίδα Pattaya News σημειώνει ότι πολλά παγώματα για ξένους πελάτες δεν σχετίζονται με απάτες ή λογαριασμούς mule, αλλά συνδέονται με τα πρότυπα του προγράμματος «Γνωρίστε τον Πελάτη σας» (KYC) για την κατοχή έγκυρων θεωρήσεων για τραπεζικό λογαριασμό, ενημερωμένης εγγραφής κάρτας SIM, σωστής διεύθυνσης και πληροφοριών στο αρχείο. Ωστόσο, η Τράπεζα της Ταϊλάνδης τόνισε επίσης ότι αυτά τα παγώματα θα πρέπει να επιλυθούν το συντομότερο δυνατό χωρίς εβδομάδες καθυστέρησης, αφού ο πελάτης παράσχει τις απαιτούμενες πληροφορίες και οι ενδιαφερόμενοι πελάτες θα μπορούσαν να επικοινωνήσουν με το war room για βοήθεια.
Παρουσιάζονται δωρεάν διαφημίσεις από το The Pattaya News επειδή αποτελούν σημαντικό, συνεχιζόμενο ζήτημα.
Για την αρχική έκδοση αυτού του άρθρου, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα Τα Νέα της Πατάγια.
