Η Bangkok Bank, η μεγαλύτερη εμπορική τράπεζα της Ταϊλάνδης και κορυφαίο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα στη Νοτιοανατολική Ασία, έχει εφαρμόσει αυστηρότερους κανονισμούς για ορισμένους αλλοδαπούς που επιθυμούν να ανοίξουν ή να διατηρήσουν τραπεζικούς λογαριασμούς, με ισχύ από τον Ιανουάριο του 2025. Η αλλαγή πολιτικής, που στοχεύει στην καταπολέμηση της οικονομικής απάτης, έχει επηρεάσει τους τουρίστες και τους ομογενείς χωρίς μακροχρόνιες βίζες, με ορισμένους ανθρώπους να φέρονται να αναφέρουν παγώματα λογαριασμών και περιορισμένη πρόσβαση σε τραπεζικές υπηρεσίες.
Από τον Ιανουάριο του 2025, η Τράπεζα της Μπανγκόκ έπαψε επίσημα να επιτρέπει σε ξένους τουρίστες, ανεξαρτήτως εθνικότητας, να ανοίγουν νέους τραπεζικούς λογαριασμούς με τουριστικές βίζες. Αυτό περιλαμβάνει τους κατόχους βίζας προορισμού Ταϊλάνδης (DTV), η οποία επιτρέπει διαμονή έως και 180 ημέρες, αλλά κατηγοριοποιείται ως τουριστική βίζα. Μόνο αλλοδαποί με μακροχρόνιες, μη μεταναστευτικές βίζες —όπως αυτές που εκδίδονται για εργασία, σπουδές ή οικογενειακούς λόγους— ή βίζες συνταξιοδότησης είναι επιλέξιμοι για άνοιγμα λογαριασμών. Αυτά τα μέτρα επεκτείνονται επίσης σε αιτήσεις για πιστωτικές κάρτες και υπηρεσίες mobile banking, αντανακλώντας μια ευρύτερη προσπάθεια ενίσχυσης της οικονομικής εποπτείας.
Ένας εκπρόσωπος της Bangkok Bank διευκρίνισε ότι οι περιορισμοί αποτελούν μέρος ενισχυμένων εσωτερικών κανονιστικών προτύπων για τον μετριασμό των κινδύνων που σχετίζονται με το ξέπλυμα χρήματος, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και την απάτη. Η τράπεζα πρόσθεσε ότι αυτές οι αλλαγές ευθυγραμμίζονται με τις ευρύτερες προσπάθειες της Ταϊλάνδης για τον περιορισμό των οικονομικών εγκλημάτων, ιδίως μετά την ανακάλυψη παράνομων δραστηριοτήτων που αφορούν ξένους λογαριασμούς που χρησιμοποιούνται σε τηλεφωνικά κέντρα απάτης στο εξωτερικό.
Η πολιτική έχει επίσης επηρεάσει υπάρχοντες λογαριασμούς που τηρούνται από αλλοδαπούς χωρίς μακροχρόνιες βίζες. Από τις 25 Μαΐου 2025 περίπου, η Bangkok Bank φέρεται να άρχισε να παγώνει λογαριασμούς και να μπλοκάρει τραπεζικές κάρτες, στοχεύοντας ιδιαίτερα τους Ρώσους υπηκόους που δεν πληρούν τα νέα κριτήρια επιλεξιμότητας, σύμφωνα με αναφορές χρηστών των μέσων κοινωνικής δικτύωσης στο διαδίκτυο. Σύμφωνα με το Bangkok Community Help Foundation, στους πελάτες που επηρεάζονται έχει δοθεί η συμβουλή να επικοινωνήσουν με την τράπεζα για να επαληθεύσουν την κατάσταση του λογαριασμού τους. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι πελάτες υποχρεούνται να επισκεφθούν ένα υποκατάστημα τράπεζας αυτοπροσώπως για την επίλυση προβλημάτων, τα οποία μπορεί να περιλαμβάνουν την παροχή βιομετρικών δεδομένων, όπως σαρώσεις προσώπου, για τη συμμόρφωση με τα ενημερωμένα πρωτόκολλα ασφαλείας, καθώς και την προσκόμιση αποδεικτικού έγκυρης βίζας.
Ένας εκπρόσωπος της Bangkok Bank σημείωσε ότι ένας δεσμευμένος λογαριασμός δεν σημαίνει απαραίτητα ότι θα κλείσει. Αντίθετα, οι πελάτες ενδέχεται να κληθούν να επισκεφθούν ένα υποκατάστημα για να αντιμετωπίσουν ζητήματα συμμόρφωσης, αν και οι συγκεκριμένες λεπτομέρειες σχετικά με τη διαδικασία επίλυσης παραμένουν περιορισμένες.
Η Τράπεζα της Μπανγκόκ ΔΕΝ κλείνει όλους τους λογαριασμούς στο εξωτερικό, παρά κάποιες λανθασμένες φήμες στο διαδίκτυο, και όποιος έχει την κατάλληλη μακροπρόθεσμη βίζα δεν θα αντιμετωπίσει κανένα πρόβλημα, δήλωσαν εκπρόσωποι της τράπεζας.
Οι αυστηρότεροι κανονισμοί έρχονται μετά από πρόσφατα περιστατικά που έφεραν στο φως οικονομική απάτη στην Ταϊλάνδη. Στις 21 Μαΐου 2025, οι αρχές της Ταϊλάνδης συνέλαβαν τέσσερις υπαλλήλους μιας ανώνυμης τράπεζας στην Πατάγια για φερόμενη διευκόλυνση του ανοίγματος λογαριασμών για αλλοδαπούς με τουριστικές βίζες, οι οποίοι φέρονται να χρησιμοποιήθηκαν για ξέπλυμα χρήματος για κινεζικά συνδικάτα εγκλήματος.
Επιπλέον, η Ταϊλάνδη έχει εισαγάγει νέους κανόνες για την αναγνώριση κάρτας SIM και άλλα μέτρα ασφαλείας για την καταπολέμηση των οικονομικών εγκλημάτων, τα οποία έχουν συμβάλει στον αυξημένο έλεγχο των ξένων λογαριασμών από τον τραπεζικό τομέα.
Οι αλλαγές πολιτικής έχουν δημιουργήσει προκλήσεις για τους τουρίστες και τους βραχυπρόθεσμους επισκέπτες που προηγουμένως βασίζονταν στην Bangkok Bank για τοπικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Η τράπεζα, κάποτε γνωστή για την προσβασιμότητά της σε ξένους, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που πραγματοποιούσαν βραχυπρόθεσμες διαμονές, έχει στραφεί σε μια πιο περιοριστική προσέγγιση. Οι ξένοι πελάτες άλλων ταϊλανδέζικων τραπεζών, όπως η Kasikorn Bank, η Siam Commercial Bank και η Krungthai Bank, έχουν επίσης ενημερωθεί να επαληθεύσουν την κατάσταση του λογαριασμού τους, καθώς παρόμοια μέτρα ενδέχεται να ληφθούν σε ολόκληρο τον κλάδο.
Για τους ομογενείς με μακροχρόνιες βίζες, όπως άδειες συνταξιοδότησης «Ο» μη μεταναστών που απαιτούν ελάχιστη κατάθεση 800,000 THB ή κατάλληλες φοιτητικές βίζες, το άνοιγμα λογαριασμών παραμένει δυνατό, αλλά ενδέχεται να απαιτεί πρόσθετη τεκμηρίωση και επαλήθευση. Οι νόμιμοι κάτοχοι βίζες εργασίας και άδειας εργασίας επίσης δεν επηρεάζονται από τυχόν νέους περιορισμούς.
Η Τράπεζα της Μπανγκόκ δεν έχει εκδώσει μια ολοκληρωμένη δημόσια δήλωση που να περιγράφει λεπτομερώς το πλήρες εύρος της καταστολής, αλλά εκπρόσωποι επιβεβαίωσαν ότι η πολιτική ισχύει ομοιόμορφα για όλους τους τουρίστες, ανεξαρτήτως εθνικότητας, και θα αξιολογήσει τους λογαριασμούς με βάση τον πιθανό κίνδυνο μέσω μιας διαδικασίας που δεν έχει δημοσιοποιηθεί. Η τράπεζα ενθαρρύνει τους πελάτες που επηρεάζονται να επικοινωνήσουν απευθείας με τα υποκαταστήματά τους για την αντιμετώπιση προβλημάτων λογαριασμού. Ωστόσο, εάν ο πελάτης δεν έχει λάβει SMS ή ειδοποίηση από την τράπεζα, προς το παρόν δεν επηρεάζεται και θα χρειαστεί να επισκεφτεί ένα κατάστημα αυτοπροσώπως μόνο εάν αντιμετωπίσει κάποιο πρόβλημα με τις υπηρεσίες της ή λάβει μήνυμα στον αριθμό τηλεφώνου που έχει καταχωρίσει.
Η καταστολή των ξένων λογαριασμών από την Bangkok Bank αντικατοπτρίζει μια στρατηγική απάντηση στην αυξανόμενη οικονομική απάτη και τις ρυθμιστικές πιέσεις στην Ταϊλάνδη. Περιορίζοντας την πρόσβαση στους λογαριασμούς για τους τουρίστες και τους βραχυπρόθεσμους επισκέπτες, η τράπεζα στοχεύει στη διασφάλιση των δραστηριοτήτων της και στη συμμόρφωση με τις εθνικές πρωτοβουλίες καταπολέμησης της απάτης.
Αυτή είναι μια ιστορία που εξελίσσεται και καθώς οι λεπτομέρειες διευκρινίζονται ή εξηγούνται περαιτέρω, ενδέχεται να ενημερωθούν, σημειώνει το The Pattaya News.
Φωτογραφίες: Η δημοφιλής τουριστική παραλία Τζομτιέν στην Πατάγια, όπου οι τουρίστες μπορούν να βρουν το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού, δεν είναι τόσο απλή όσο πριν.
Για την αρχική έκδοση αυτού του άρθρου, επισκεφθείτε την κύρια πλατφόρμα μας, Τα Νέα της Πατάγια, μέρος του δικτύου TPN Media.
